特別企画第3回 REITに挑戦 [株]
私自身２００２年にＲＥＩＴを購入して以来現金収入が増え満足しています。
しかし私とこのブログを読んでくださっている方のものの捕らえ方は当然ながらおなじではありません。百言一行にしかずといいます。やはり実際にやってみるのが一番だと思います。
ＲＥＩＴがどうしても不安な方・・・シュミレーションをやってみましょう。買うタイミングは利回りで決めても良いし、今すぐ買ったとしても良いです。とりあえず１～３年位でどうなるかを見てみてください。お金がいらないので気楽にできます。
預金より安全性が劣っていると思うあなた・・・事実です。でも預金金利では将来の財産形成が不安です。ＲＥＩＴを１口でいいから買って見ましょう。毎日の値動きは気にしないでください（無理な要求かもしれませんが、定期預金をしていくら増えたかなと毎日通帳は見ないでしょう）そして分配金が来たら預金との差額をＲＥＩＴの買付け金の減価償却に当てるのです。
定期預金が１００万円あったら半分ずつにしてみてください。
定期預金５０万円・・・１年後利息１２５０円（手取り１０００円）
ＲＥＩＴ５０万円・・・１年後分配金２００００円（手取り１８０００円）
ＲＥＩＴは年２回分配です（利回りは４％としています） 定期預金年０．２５％
１８０００－１０００＝１７０００ この１７０００円が大好きな預金から嫌々ＲＥＩＴをためし買いした
あなたの辛抱料です。そしてこの差額をＲＥＩＴの買い代金５０万円から引いてみてください。
“４８３０００円”１年後この価格以下にＲＥＩＴがなっていなければ、全額預金のときと比べあなたの資産は増えたことになります。
銀行でよくやっている投信とプレミアム金利付の定期の組み合わせみたいなものですが、高額な販売手数料はかかりません。ＲＥＩＴの手数料が気になる方は手数料込みで５０万円でかまいません。
実戦例
つぎは、投資嫌いの私の親に実際やってもらった方法です。あくまで過去の結果ですが。
銘柄は ８９５５ 日本プライムリアルティ投資法人です。
買い ２００３年７月８日 ２３７１６０円（公募）
売り ２００６年５月８日 ３７５０００円 売却代金３５７６５２円（源泉あり）
投資期間２年１０ヶ月 受け取り分配金 ２８１４３円 売却益 １２０４９２円
利益率６２．６％ 年平均２２％（単利）複利としても年１７％を超えます。
もともとは金利収入を増やす実験のつもりでやってもらったのですが、（私は自信はありましたが）相場環境が良かったとはいえこの結果に愕然としました。理想の年２０％が何もしないで達成できていたのです。約３年間も！！
まあキャピタルゲインはおまけ（おまけのほうが大きい）で肝心な利回りですが、
手取りで年４．１８％（税引き前４．６５％）になりました。同時期の１年定期が年０．０５％位だったのですから大成功です。
私自身はこの数十倍の金額を投資しました。高額配当金（１０万円以上）になると書留郵便（配達記録）でくることを経験しました。こんなところにまで格差があるのですね。
今ではかなり価格も上昇しており、当然ながらリスクは存在するし、上記に書かれた事がこれからも続く保証はありませんが、時代に大きな変化が起きない限りＲＥＩＴは私の資産運用の中心のひとつであることは確実です。
しかし私とこのブログを読んでくださっている方のものの捕らえ方は当然ながらおなじではありません。百言一行にしかずといいます。やはり実際にやってみるのが一番だと思います。
ＲＥＩＴがどうしても不安な方・・・シュミレーションをやってみましょう。買うタイミングは利回りで決めても良いし、今すぐ買ったとしても良いです。とりあえず１～３年位でどうなるかを見てみてください。お金がいらないので気楽にできます。
預金より安全性が劣っていると思うあなた・・・事実です。でも預金金利では将来の財産形成が不安です。ＲＥＩＴを１口でいいから買って見ましょう。毎日の値動きは気にしないでください（無理な要求かもしれませんが、定期預金をしていくら増えたかなと毎日通帳は見ないでしょう）そして分配金が来たら預金との差額をＲＥＩＴの買付け金の減価償却に当てるのです。
定期預金が１００万円あったら半分ずつにしてみてください。
定期預金５０万円・・・１年後利息１２５０円（手取り１０００円）
ＲＥＩＴ５０万円・・・１年後分配金２００００円（手取り１８０００円）
ＲＥＩＴは年２回分配です（利回りは４％としています） 定期預金年０．２５％
１８０００－１０００＝１７０００ この１７０００円が大好きな預金から嫌々ＲＥＩＴをためし買いした
あなたの辛抱料です。そしてこの差額をＲＥＩＴの買い代金５０万円から引いてみてください。
“４８３０００円”１年後この価格以下にＲＥＩＴがなっていなければ、全額預金のときと比べあなたの資産は増えたことになります。
銀行でよくやっている投信とプレミアム金利付の定期の組み合わせみたいなものですが、高額な販売手数料はかかりません。ＲＥＩＴの手数料が気になる方は手数料込みで５０万円でかまいません。
実戦例
つぎは、投資嫌いの私の親に実際やってもらった方法です。あくまで過去の結果ですが。
銘柄は ８９５５ 日本プライムリアルティ投資法人です。
買い ２００３年７月８日 ２３７１６０円（公募）
売り ２００６年５月８日 ３７５０００円 売却代金３５７６５２円（源泉あり）
投資期間２年１０ヶ月 受け取り分配金 ２８１４３円 売却益 １２０４９２円
利益率６２．６％ 年平均２２％（単利）複利としても年１７％を超えます。
もともとは金利収入を増やす実験のつもりでやってもらったのですが、（私は自信はありましたが）相場環境が良かったとはいえこの結果に愕然としました。理想の年２０％が何もしないで達成できていたのです。約３年間も！！
まあキャピタルゲインはおまけ（おまけのほうが大きい）で肝心な利回りですが、
手取りで年４．１８％（税引き前４．６５％）になりました。同時期の１年定期が年０．０５％位だったのですから大成功です。
私自身はこの数十倍の金額を投資しました。高額配当金（１０万円以上）になると書留郵便（配達記録）でくることを経験しました。こんなところにまで格差があるのですね。
今ではかなり価格も上昇しており、当然ながらリスクは存在するし、上記に書かれた事がこれからも続く保証はありませんが、時代に大きな変化が起きない限りＲＥＩＴは私の資産運用の中心のひとつであることは確実です。
火曜日のワールドビジネスサテライトという番組を見ましたが、
都心の主要なビルはもうほとんどファンドが買い占めたようですね。
現在は中古ビルを改装して物件価値を高める手法を用いているようですが
それでもパイは以前よりも少ないと思います。
ということは、これからはREITのキャピタルゲインは少なくなってくるでしょう。
それでもインカムゲインを考えれば良い投資先ですよね。
団塊の世代は投資よりも安全な貯蓄に関心のある人が多いそうですが、
もったいない話です。（日本の年金制度自体危ないのに・・・）
うちの家では僕が投資の勉強をして両親の最終決定を経て
投資に励んでおります。これが家族の団らんのひとつになっています（笑）
by かまきり (2006-11-30 19:59)
こんばんは、かまきりさん。コメントありがとうございます。
どうしても定期預金の低金利（というか金利なし）に我慢ができずにいたところ、REITが誕生いたしました。最初は利回りの高さにつられて、定期預金の代わりになればいいや程度の気楽な気持ち出始めたのですが、今や私の主力商品にまでなりました。
キャピタルゲイン（一部利確分）と含み益は莫大なものになりました。
現在20万円と237160円で購入した8955は本日（11.30）終値397000円、55万円で購入した8964は104万円になっております。
by renbajinharuhi (2006-11-30 20:41)
よく読むとなかなか面白いやり方ですね。
by 世界のREIT (2007-01-04 16:59)
おはようございます、世界のREITさん。
海外のREITも投資信託を通じて少々購入しております。
今度ご訪問させていただきます。こちらにもまたいらしてください。
by renbajinharuhi (2007-01-05 10:25)