お子様投資４

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３年目の結果です。

定期預金は確定利回りですので下記のとおりです。
定期預金　２００１８円　１年後の結果２００２３円（利息５円・税金０円）

株式は１年前より値上がりしました。（１年前の資産額１５２５０円・みずほ株価１４０円）
２０１３年３月１５日のみずほフィナンシャルグループ株式　２１２円 １００株　２１２００円
配当金６００円　手取り５４０円　繰り越し１２５０円（過去の配当金）　現金合計１７９０円　　
合計２２９９０円
３年目の運用利回り＋５０．７５％ 　金額＋７７４０円
３年間の増減率　２１．５０％　＋４０６９円
（最初の投資元本１８９２１円）

３年目単独では株式投資に凱歌が上がりました。
３年間のトータルでも株式投資が預金を上回りました。

単なる偶然と片づけることもできますが、長期投資では預金を上回った形になっています。


資産額の変化　

　　　　　　　　　　預金　　　　　　　　　　　　　　　　株式　　　　　　　　　　　　　みずほ株価
最　初　　　　２００００円　　　　　　　　　　　　　 １８９２１円　　　　　　　　　　　 １８９円
１年後　　　　２００１２円（＋０．０６％）　　　　　１３７１０円（－２７．５　％）　　１３０円
２年後　　　　２００１８円（＋０．０９％）　　　　　１５２５０円（－１９．４　％）　　１４０円
３年後　　　　２００２３円（＋０．０１５％）　　　　２２９９０円（＋２１．５　％）　　２１２円


４年目のスタートです。

定期預金の金利は年０．０２０％に低下しています。

定期預金　２００２３円　１年後の結果２００２７円（利息４円・税金０円）※

株式　みずほフィナンシャルグループ株式　２１２円 １００株　２１２００円
現金１７９０円　　　合計２２９９０円 １年後の結果？

※利息が４円付きますが４円に対する所得税１５％、住民税５％とも１円未満ですので
利息の４円がそのまま元金にプラスされます。（当然所得税に付加される復興税もかかりません）

数値等は２０１３年３月１５日時点のものです。

コメント 2

こんにちは。

こうして見ると、ドルコスト平均法が実践できればはるかに利益が伸びたんですよねえ・・・。手元資金が薄いのが玉にキズか？

次はどうなさるのですか？買い増しがないのなら利益確定して乗り換え？アホルダーですか？
by Enn (2013-03-17 08:09) 

こんばんは、Ｅｎｎさん。

５年くらいドルコスト法+積み立てでインデックス投資をしていた人はかなりの利益が出ているはずです。
これが長期投資をする一つの根拠になっています。

ドルコスト+積み立てのインデックスならば相場の上げ下げに関係なく、自分が決めた出口（多くは定年か老後生活で資金が必要な時）までは継続です。
乗り換えるのは恣意的要因が入ります。
あくまでも最初の目的は預金ＶＳ株式投資ですので、上記の部分はアホルダーで行きます。
金額が大きければ、配当金の部分で買い増しもありだと思います。

by renbajinharuhi (2013-03-17 20:44)